つみたて投資は、毎月一定の金額で、定期的に投資信託（ファンド）を購入し、積み立てていく投資の手法です。ファンドを購入するタイミングで悩むことも、手間も少ないので、投資の悩みや不安を減らして無理なく長期投資を続けるのに、ピッタリな仕組みです
約22年間、さわかみファンドを毎月1万円でつみたて投資した場合、合計投資額269万円に対して評価額は約561万円(年率6.1%)となりました。
※2022年3月31日時点
※上記「つみたて年数」の期間、毎月1万円分のファンドをつみたて投資した場合のシミュレーション結果（年率6.1％・月一回の複利計算）。さわかみファンドの実際の運用結果とは異なり、将来の利益を保証するものではありません。
暴落時こそ多くのお客さまから入金をいただき、
そのお金で暴落に立ち向かい、結果大きなリターンへ！
危機があってもお客さまとの強固な“信頼関係”をもとに
投資先企業の成長を20年以上応援し続けることができました
その結果、ファンド設立以来、基準価額は3倍以上に成長！
日経平均株価の倍以上のパフォーマンスを生み出すことができました！
1999 年、当社は証券会社や銀行などのグループに属さない日本初の独立系直販投信として、富裕層ではなく一般生活者のための投資信託「さわかみファンド」をスタートしました。IT バブル崩壊やリーマンショックなど幾度の金融危機を乗り越えて長年の実績を築き、現在、11万名超のお客さまから、約3000 億円の運用資産をお預かりしています。国内外の「応援したい企業」に投資し、投資先企業・お客さま・運用会社の三人四脚による長期投資で世の中をおもしろくしていくことが、私たちのミッションです。
投資信託を長期で運用する最大のメリットは、複利の効果を最大限発揮できるという点です。これは企業からの配当に加え、ファンド内で確定したリターンを再投資し、新しい投資元本として運用することで「雪だるま式」に収益が増えていくというものです。最初は小さい額でも運用期間が長くなればなるほど効果が大きくなっていきます。
投資をする場合、運用期間中に評価損益が大きくマイナスやプラスに動くこともありますが、長期的に見て事業が成長する企業であれば、株価も右肩上がりに上昇することが期待されます。短期の投資では、目先の値動きに一喜一憂してしまうこともありますが、それは正にお金と働いている状況です。長期でみた経済の大きなうねりの中で、企業の成長と共にお金に働いてもらう。その間、自分はやりたいことに時間を費やすことができる。それも長期投資のメリットの一つです。
運用会社（投資信託のつくり手）が直接皆さまに投資信託（ファンド）をお届けする直販スタイルです。安心してお金を預け、そのお金をきちんと増やすという普遍的なニーズを満たす一つのファンドに、我々は全力を注いでいます。商品の選択肢がありすぎて悩むこともありません。
私たちはお客さまのことをファンド仲間と呼んでいます。投資は一人だと不安といった声をよく聞きますが、さわかみ投信が開催するセミナーや懇親会などを通して、お客さま同士に繋がりが生まれ、ともに未来に向けた資産形成をする仲間を作ることもできます。
どなたでも安心してご利用いただくためのサポート体制として、「ご縁の窓口」というお客さま窓口を設けています。長期投資を実践するさわかみ社員へ相談できるため、初心者の方も安心してお取引いただけます。
一般的にファンドの継続年数が2～3年といわれるなか、さわかみファンドは、２人に１人のお客さまが10年以上継続保有しています。
※法人を除くさわかみファンド購入履歴のある口座（閉鎖済み含む）を 1 口座＝ 1 人とみなし、残高あり期間別の人数を集計して算出。（2022 年 6 月末時点）
毎月開催されるセミナーやイベント、お便りでの社員紹介など、社員との接点が多いこともさわかみ投信の特徴です。また、社長と直接会える機会も多く、社員一同お客さまと積極的にコミュニケーションをとっています。さわかみ社員はお客さまを親身にサポートしますので、初心者の方でも安心です。また、さわかみ投信の社員は、20 代の若手社員、ママパパ社員、多国籍社員、メーカー出身の社員など、多様なバックグラウンドを持つ社員が多いことから、お客さまの境遇に共感できる社員が多いことも特徴です。
お客さま・投資先企業・さわかみ投信が一堂に会し、長期投資の未来を切り拓くイベントです。「さわかみファンド」の一年間の運用報告のみならず、長期投資を通じてどれだけ世の中を変えていけるか、お客さまからお預かりしたお金が世の中のどのような商品やサービスを生み出しているのかを投資先企業の方よりご紹介いただき体験できます。
初心者向けセミナーや社長自らが語る長期投資セミナー、運用調査部員が日々調査している内容を発表するアナリスト勉強会など、お客さまの経験と興味に合ったセミナーを数多く用意しています。また、ご友人や職場の方など、5名以上お集まりいただける場合は、全国どこでもご希望の場所にさわかみ社員が伺い、セミナーを開催します！
WEBの口座開設フォームから必要事項を ご記入ください。
WEBで本人確認書類を
アップロードしてください。
「総合取引口座お客さま控え」がお手元に
届き次第、ファンドのご購入が可能です。
※「氏名・住所・生年月日等の確認できる身元確認書類」と「個人番号のわかる番号確認書類」をご用意ください。なお、内容によっては口座の開設までお時間がかかるものがございますので、あらかじめご了承ください。
※2022年6月末時点における法人を除く定期定額購入サービスの契約金額より集計。
さわかみファンドは購入時手数料0円で投資できます。
また、つみたて（定期定額サービス）を利用されているお客さまの約半数は毎月１万円から投資をされていることから、生活に無理のない範囲で投資されていることが考えられます。
※スポット購入にかかる振込手数料と信託報酬（税込年率1.1％）はお客さまにご負担いただきます。
約15年を経て、
直近では基準価額も3倍にまで成長！
待っていた甲斐が有りました。
さわかみファンド保有者 70代・男性
10年以上積立運用を続けてきて、長期投資の効果をひしひしと感じています。去年からは6歳と1歳の二人の子供のために口座開設し積立を始めました。子供が20歳になる頃に引き継げるといいなと考えています。
さわかみファンド保有者 40代・女性
自分は2006年からの保有者ですが、リーマンショックのような暴落があっても長期で保有すれば何とかなるという確信を持ちました。
さわかみファンド保有者 50代・男性
投信を始めて5年。
自分で試した投資よりも結果的に利益が出ているので、このまま長期保有してお任せしようと思います。
さわかみファンド保有者 30代・女性
※運用報告会（2018年開催時）の参加者アンケートをもとにした個人の感想・意見であり、将来の利益を保証するものではありません。
※スポット購入にかかる振込手数料と信託報酬（税 込年率1.1％）はお客さまにご負担いただきます。
WEBの口座開設フォームから必要事項を ご記入ください。
WEBで本人確認書類を
アップロードしてください。
「総合取引口座お客さま控え」がお手元に
届き次第、ファンドのご購入が可能です。
※「氏名・住所・生年月日等の確認できる身元確認書類」と「個人番号のわかる番号確認書類」をご用意ください。なお、内容によっては口座の開設までお時間がかかるものがございますので、あらかじめご了承ください。
この設⽴の想いは未来永劫変わることはありません。しかし、この想いが独りよがりにならないためにも、ファンド仲間の皆さまからの信頼と、末永くご期待いただけるような「さわかみ投信」でありつづけることが肝要です。そのために、以下のお約束をいたします。
⻑期投資には徹底的なリサーチに基づいた投資先企業の選別が⽋かせません。豊かな将来社会のイメージをしっかりと持ち、そのような将来を担っていくと考えられる企業を、世間が不安を抱える中でも敢然と応援していくのです。そしてそのように想いを乗せた投資（応援）に対し、投資先の企業からも信頼され、私たちの応援を背に頑張っていただける関係を構築していかなければなりません。それが投資家であり、株主としてあるべき姿だと考えております。そのような信頼関係が築かれた⻑期投資によって、結果的に豊かな社会の創造と、投資先企業の利益成⻑に伴う運⽤資産の安定的な最⼤化を⽬指していく所存です。
また私たちは、無駄なコストを徹底的に削減し、余った利益を豊かな世の中づくりへと回していきます。お⾦は使うことによって経済を活性化させられます。⾃⽴して堂々と⽣きていくモデルになれるよう、カッコいいお⾦の使い⽅にもこだわっていきます。
世の中にとって必要な企業を応援し、より豊かな社会を創造する⻑期投資。それこそが、ファンド仲間の皆さまの財産づくりのお⼿伝いをさせていただく最適な⽅法と私たちは考えております。そして⻑期投資の⼒があれば、皆さま⼀⼈ひとりの夢が叶うと信じています。是⾮とも私たちの哲学をご理解いただき、末永くご⼀緒させていただければ幸いです。
ご購入は1万円以上、１円単位で承っております。さわかみファンドは、一般生活者の財産づくりをお手伝いする目的でつくられた投資信託です。
明確な基準はありませんが、年金のような時間感覚で投資していただくことが理想です。短期的な株価は、投資家の心理や外部環境（為替・金利・政治等）により変動します。それらを予測するのは極めて困難です。しかし長期的な視点で見ると、株価の伸びは企業価値（資産・利益）の伸びとほぼ連動します従って良い企業を選んで投資すれば、一時的な株価変動はあるものの、長期的には適正な価格に収れんされると考えます。もちろん、必要な時にはいつでもその時の評価額で換金（現金化）していただくことができます。大切なことは、お客さまご自身のベースで長期の資産運用を続けていくことです。
私たちの生活に欠かせないと想定される企業を自社アナリストが徹底的に調査・分析し、投資先企業として選定します。将来性のある企業の株価が企業価値に比べて安い時に買い、高くなるまで保有するバリュー投資でファンドをじっくり育てていきます。
口座管理手数料、販売手数料ともにいただいておりません。また、定期定額購入サービスであれば、お引落しも手数料はかかりません。
※スポット購入にかかる振込手数料と信託報酬（税込年率1.1％）はお客さまにご負担いただきます。
さわかみ投信株式会社でのみご購入できます。さわかみファンドは直接販売の投資信託のため、他の証券会社や銀行等で販売しておりません。ご購入いただく場合は、必ずさわかみ投信での口座開設が必要となります。なお、今後も他の証券会社・銀行等で販売する予定はございません。
お客さまに対するメリットは、主に2点あります。
1．運用哲学を共有していただくことで、どっしりとした長期運用をご享受いただけます。
2．直接販売によってコストを引き下げることができます。これにより、投資家・顧客であるファンド仲間の皆さまに、投資収益を少しでも多く還元することが可能となります。
ファンド仲間の皆さまと二人三脚で進んでいくことが長期運用を行うためには必要不可欠であり、投資家の皆さまにとってのメリットであると考えております。
お電話、インターネットにて承っております。 ※※いずれもNISA口座の開設が必要です
【お電話】「ご縁の窓口」（TEL: 03-6706-4789 平日8：45～17：00) ご注文の際に、NISA口座での売買の旨を明示してください。
【インターネット】 ご注文の際に、NISA口座でのお取引をご選択ください。
WEBの口座開設フォームから必要事項を ご記入ください。
WEBで本人確認書類を
アップロードしてください。
「総合取引口座お客さま控え」がお手元に
届き次第、ファンドのご購入が可能です。
※「氏名・住所・生年月日等の確認できる身元確認書類」と「個人番号のわかる番号確認書類」をご用意ください。なお、内容によっては口座の開設までお時間がかかるものがございますので、あらかじめご了承ください。
| リスク | さわかみファンドは、主に国内外の株式や債券など値動きのある有価証券等に投資します。そのため、組入れた有価証券等の価格、外国為替相場等の変動により、当ファンドの基準価額は影響を受けます。これらにより生じた利益および損失は、全て当ファンドの投資者(受益者)の皆さまに帰属することとなります。また、元本および利息の保証はなく、預金保険の対象ではありません。したがって、投資者(受益者)の皆さまの投資された元本は、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。その損失に耐えうる以上に当ファンドに対して投資することはご遠慮ください。投資信託は預貯金とは異なります。 |
| 購入手数料 | ありません。 |
| 信託報酬 | 当ファンドの純資産総額に対して1.10%(税込み・年率)です。 |
| 信託財産留保額 | ありません。 |
| その他費用・手数料 | 当ファンドに組入れる有価証券等の売買の際に発生する売買委託手数料、売買委託手数料に対する消費税等相当額、先物取引・オプション取引等に要する費用、一部解約金の支払資金の手当を目的とした借入金の利息は、信託財産中から支弁します。 (注) これらの費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。 |
投資に当たっては、必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」をよくご覧いただき、ご自身で判断してください。「投資信託説明書（交付目論見書）」のご請求は「ご縁の窓口」(TEL: 03-6706-4789)までお申し込みください。
