セミナーQA集 『自立して堂々と生きていこう』

信託財産留保金は、大口顧客などの解約によって残ったファンド仲間の利益が毀損する事態を緩和するためにあります。ファンドでは5年、10年先を見越してポートフォリオを構築します。その構築段階で、一部の顧客の都合によってポートフォリオが壊されてしまってはオープン型のファンドとして大義を果たせません。ではなぜ弊社が信託財産留保金を撤廃したのか。以前はご解約に伴う留保金は1.5%でした。しかし出し入れ自由のファンドを目指すさわかみファンドですから、50万円程度の引出しはあって然るべきと留保金免除の枠を設けました。それが時間が経ち、皆さまにファンドを大きく育てていただいたことによってご解約・引出しによる影響は軽微と判断できるようになりました。既に10年以上、さわかみファンドで資産運用をされた方も多数いらっしゃいます。そのような状況を見、留保金の完全撤廃に至った次第です。